中石化加油IC卡是中石化的一張名片，方便快捷和不斷擴(kuò)展的功能日益受到消費(fèi)者的青睞，目前廣東每個(gè)月使用中石化加油IC卡的客戶約500萬張，約占全國加油IC卡使用總數(shù)的11%，加油卡網(wǎng)廳交易額14億元，占全國20%的交易份額。

　　隨著加油IC卡業(yè)務(wù)量的增加，管理風(fēng)險(xiǎn)也隨之增大，今年10月，廣東石油客戶發(fā)生單卡在同一天同一油站加油2次及或上的加油卡約22.6萬張。經(jīng)數(shù)據(jù)分析篩查后，該公司將其中“平均單筆加油金額在100元以上且為整數(shù)”的1.1萬張疑似違規(guī)卡作為重點(diǎn)目標(biāo)進(jìn)行逐一核查。經(jīng)核查，發(fā)現(xiàn)其中有17張卡存在問題（7張是客戶自己持卡為其他車輛加油套現(xiàn)，10張卡是員工違規(guī)操作造成的），對涉及的員工違規(guī)行為進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

　　廣東石油深化精細(xì)管理，重視加油IC卡的風(fēng)險(xiǎn)防范，多措并舉強(qiáng)化加油IC卡管理。

　　自主創(chuàng)新，開發(fā)輔助功能系統(tǒng)。經(jīng)調(diào)研分析后，對加油卡增發(fā)副卡、額度預(yù)分配、收款撤單、收款沖銷、掛失、壞卡、密碼重置、提前或延遲日結(jié)、虛報(bào)優(yōu)惠、充值卡銷售不進(jìn)行系統(tǒng)操作等風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，自主創(chuàng)新開發(fā)輔助系統(tǒng)進(jìn)行功能完善，從源頭有效規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　整合優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)功能，降低個(gè)人操作風(fēng)險(xiǎn)。將全省2204座加油卡售卡充值網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行優(yōu)化整合，劃分為綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，個(gè)人業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)僅可辦理個(gè)人卡客戶的開卡、充值、圈存、查詢、密碼解鎖等風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)。

　　現(xiàn)場和視頻等多方式結(jié)合，強(qiáng)化過程監(jiān)控。在規(guī)范授權(quán)模板、網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證企業(yè)客戶資料和到賬充值的同時(shí)，利用省市兩級督查機(jī)制，采取聯(lián)合督查、線條督查、定點(diǎn)承包（掛點(diǎn)幫扶）人制度、客服問卷調(diào)查、“神秘顧客”監(jiān)測和視頻監(jiān)控6種組織形式狠抓IC卡套現(xiàn)、虛開發(fā)票等經(jīng)營違規(guī)行為，有效威懾了不法分子。

　　建立加油卡違規(guī)事件有獎(jiǎng)舉報(bào)機(jī)制。發(fā)揮內(nèi)部員工和社會(huì)監(jiān)督力量，舉報(bào)事件經(jīng)查實(shí)后給予舉報(bào)人1000-3000元的一次性獎(jiǎng)勵(lì)。

作者：佚名　　來源：中國石油新聞中心